Juan Carlos's Blog

comments and suggestions blogging

2008-08-06T14:20:36Z

I read this article last night

Note that while free blogging hosts are fine for the occasional blogger who doesn't mind his blog unexpectedly disappearing as a result of the free blog host closing down, along with suffering the problems that occur when this happens, you may still want to consider getting your own domain name and using a commercial web host if you are serious about blogging. At the very least, buying your own domain name will help to minimize the disruptions that occur when you're forced to move from one web host to another. You can then install your own blogging software (free) on your site.

Some of the free blogging make some restrictions and sometimes they may start charging to maintain your blog they also generate revenue from the ads and we post a lot of content and spend a lot of time posting.I have some knowledge about web page and installation of php programs so I will install my own blogging software, there are several free.

I want to hear comments and suggestions and share ideas about this

Thank you

J C Garcia

http://www.17threalty.com

Anunciate gratis!!!!!!!!

2008-07-27T20:20:20Z

Es gratis!!!!!!!!!!!

MIcasaENespanol.com es una nuva pagina que ofrece la oportunidad de anunciar tu servicio como agente o como compania de Bienes Raices ,tambien puedes anunciar tus propiedades en diferentes categorias.

MIcasaENespanol.com fue creada con la idea de unir a los agentes inmobiliaris de habla hispana ,ademas de poder ofrecer sus servicios a posibles compradores .

Estas son alguna de las ciudades que incluye:

Miami
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Coral Gables
Hialeah
Los Angeles
Tampa
Orlando
New York
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Londres
Sevilla
Valencia
Zaragoza
Buenos Aires
Caracas
Brasilia
Sao Paulo
Lima
Bogota
Santiago de Chile
Belo Horizonte
Guadalajara
Monterrey
Acapulco
Santo Domingo
La Habana
San Juan

Renta de casa en Westchester

2008-03-08T11:26:01Z

Casa en el SW de Miami en Westchester

3 habitaciones 1 baño y medio Pation grande cercado

Hace esquina

Excelentes condiciones

$ 1,550 al mes

Para mas informacion llame al 305 525 2705

Tenemos una amplia seleccion de casas apartamentos y condos para alquilar y tambien a la venta

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Real estate service in Miami Dade County

Free wireless intenet in Miami Dade?

2008-02-22T23:43:34Z

Wireless Miami-Dade

Our beautiful tropical climate makes many residents and visitors crave being outdoors. In Miami-Dade County, people can enjoy some of the areas best parks while taking advantage of the best technology - at the same time. You can say it's the best of both worlds.

On February 1 Miami-Dade launched the Wireless Miami-Dade Pilot Project at Tropical Park. The six-month pilot project, sponsored by Nortel, offers free wireless service. In the coming weeks, three additional Miami-Dade County regional parks, with the assistance of additional vendors, will begin to offer free wireless service. They include Tamiami Park (Motorola), Goulds Park (Wialan) and Amelia Earhart Park (Cisco).

Kids no longer have to do their homework before they are allowed to go the park. Now, they can do their homework at the park.

Juan Carlos Garcia 786 229 3636

http://www.17threalty.com/

Alquiler DE PROPIEDADES EN DfORAL

2008-02-15T11:55:28Z

La mayor seleccion de casas a la venta y a la renta en todo el Sur de la Florida

Casas

Duplex

Condos

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Propiedades de lujo

Propiedades reposeidas

Shortsale / Foreclosure

PROPIEDADES DE

1,2, 3 Y 4 HABITACIONES

Miami                        Coral Gables

Miami Beach             Key Biscayne

Doral                         Coconut Grove

Kendall                      Sweetwater

Pinecrest                   Homestead

Hialeah                      Westchester

West Miami               South Miami

`
Tambien puede contactarme a mi telefono mobil

305 525 2705

17th Realty.com, Inc

5300 NW 77 Ct Doral, FL 33166

Tiene problemas con sus pagos de hipoteca

2008-02-15T11:51:26Z

¿Tiene problemas para hacer los pagos de su hipoteca? ¿Ha recibido una notificación de su agencia crediticia
pidiéndole que se comunique con ellos?
No ignore la correspondencia de su agencia crediticia.
Póngase en contacto con su prestamista inmediatamente
Comuníquese con una agencia de asesoría de vivienda aprobada por HUD
Línea telefónica gratuita (800) 569-4287
TDD (800) 877-8339
Si no puede cumplir con los pagos de su hipoteca tome los siguientes pasos:
1. No ignore el problema.
Mientras más se atrasa, más difícil le será restituir su préstamo y las probabilidades de perder su vivienda
aumentan.
2. Tan pronto se de cuenta de que tiene problemas para realizar los pagos de su hipoteca, llame o escriba de
inmediato a su entidad crediticia.
Las entidades crediticias no desean su vivienda y disponen de opciones para ayudar a los prestatarios durante
momentos de dificultades financieras.
3. Lea y conteste toda la correspondencia que reciba de su agencia crediticia.
Las primeras notificaciones que reciba le ofrecerán información beneficiosa acerca de las opciones disponibles
para evitar una ejecución, que le pueden ayudar a superar los problemas financieros. Sucesiva correspondencia
puede incluir importantes avisos de una acción legal pendiente. No abrir su correspondencia no servirá de excusa
ante un juicio por deficiencia o ejecución hipotecaria.
4. Conozca sus derechos hipotecarios.
Busque sus documentos de préstamo y léalos, así estará al tanto de las medidas que puede tomar su agencia
crediticia si usted no puede realizar sus pagos. Aprenda sobre las leyes de ejecución y póngase en contacto con
la Oficina de Vivienda de Gobierno Estatal para saber el plazo de tiempo que dispone en su estado (ya que cada
estado es diferente).
5. Estudie las opciones para prevenir la ejecución hipotecaria.
El portal de la Administración de Vivienda Federal dispone de valiosa información sobre opciones para prevenir la
ejecución (conocidas también como mitigación de pérdidas o alternativas de pago).
6. Consulte a un asesor de vivienda aprobado por HUD.
El Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU. (HUD, por sus siglas en inglés) suministra fondos
para servicios de asesoría de vivienda gratuitos o de muy bajo costo en todo en país. Los asesores de vivienda
pueden ayudarle a entender la ley y las opciones disponibles; también pueden ofrecerle asesoría en cómo
organizar sus finanzas y representarle en negociaciones con su agencia crediticia, en caso de usted necesitar
esta ayuda. Consulte a una agencia de asesoría de vivienda aprobada por HUD en su zona. Llame al (800)
569-4287 o contáctenos por TDD al (800) 877-8339 para obtener información sobre la agencia de asesoría de
vivienda de su zona.
7. Prioritize sus gastos.
Después de atención de la salud, conservar su vivienda debería ser su primera prioridad. Examine sus finanzas y
vea donde puede recortar gastos a fin de que pueda hacer su pago hipotecario. Busque gastos opcionales tales
como televisión por cable, membresías, entretenimiento que pueda eliminar. Pague primero su hipoteca antes de
tarjetas de crédito y otras deudas "sin garantía".
8. Use sus recursos.
¿Tiene recursos tales como, un segundo automóvil, joyas, una póliza de seguro de vida y pensión que pueda
vender para ayudar a rehabilitar su préstamo? ¿Puede alguien en su hogar conseguir un trabajo suplementario
para tener ingresos extra? Aunque estos esfuerzos no aumenten considerablemente su dinero efectivo disponible
o sus ingresos, manifiestan a su prestamista que usted está dispuesto a hacer sacrificios para no perder su
vivienda.
9. Evite compañías de prevención de desalojo.
No necesita pagar nada para recibir ayuda de prevención de desalojo o ejecución. Más bien, use ese dinero para
pagar la hipoteca. Muchas empresas que operan para obtener beneficios se pondrán en contacto, prometiéndole
negociar por usted con su agencia crediticia. Mientras que estos muy bien pueden ser negocios legítimos, le
cobrarán cuotas bastante altas (a menudo el monto del pago hipotecario de dos o tres meses) por información y
servicios que su agencia crediticia o un asesor de vivienda aprobado por HUD le facilitará gratuitamente con tan
sólo comunicarse con ellos.
10. ¡Tenga cuidado con los timos de recuperación de ejecuciones!
Si una empresa clama que ellos pueden detener la ejecución inmediatamente con sólo usted firmar un documento
asignándoles a actuar en su nombre, muy bien puede estar firmando el título de su propiedad y convirtiéndose en
un arrendatario de su propia casa! No firme ningún documento legal sin antes leer y comprender en su totalidad
todos los términos, y buscar asesoramiento profesional de un abogado, un agente de bienes raíces confiable
como Juan Carlos Garcia, o un asesor de vivienda aprobado por HUD.

Juan Carlos Garcia

Propiedades en Miami, Doral Y coral Gables

305 525 2707

http://www.17threalty.com

Como reparar mi credito?

2008-02-15T11:45:58Z

Segun el Federal Trade Commission (FTC)

Usted ve los anuncios en los periódicos, en televisión y en Internet y también los escucha en la radio y recibe
panfletos por correo. Así mismo puede que reciba llamadas de vendedores de telemercadeo ofreciendo servicios
de reparación de crédito todos prometen areglar su credito

Una buena opcion es tratar de areglar su credito usted mismo a la vez que se ahorra el dinero y tiene control
sobre lo que pasa.Únicamente el tiempo, un esfuerzo deliberado y un plan de repago de sus facturas mejorará su
historial de crédito.

La Estafa

Todos los días, compañías de todo el país atraen a los consumidores con un pobre historial crediticio. Estas
compañías prometen, a cambio del pago de un cargo, limpiar su registro de crédito para que de esta manera
usted pueda obtener un préstamo para un automóvil, una hipoteca para su casa, seguro o hasta un empleo. La
verdad es que no pueden cumplir con lo que prometen. Luego de que usted les pague cientos o miles de dólares
por adelantado en concepto de cargos, estas compañías no hacen nada para mejorar su registro de crédito,
muchas de ellas simplemente desaparecen con su dinero.
*Page 2, left column

Las Señales de Alerta

Si usted decide responder a una oferta de reparación de crédito, tenga cuidado con las compañías que:

Desean que usted les pague por servicios de reparación de crédito antes de que ningún servicio sea provisto.
No le digan cuales son sus derechos legales y lo que puede hacer usted mismo de manera gratuita.
Le recomiendan que usted no contacte directamente a la agencia de informes de crédito.
Sugieran que usted intente crear un "nuevo" informe de crédito presentando una solicitud para un Número de
Identificación de Empleador (Employer Identification Number*) en lugar de utilizar su número de Seguro Social.
Le aconsejan disputar toda la información asentada en su registro de crédito o que tome cualquier acción que
pueda parecer ilegal. Como por ejemplo crear una nueva identidad de crédito. Si usted sigue los consejos
ilegales y comete fraude, usted podría ser enjuiciado.
Usted puede ser demandado y procesado por fraude postal o telefónico en caso de que utilice el correo o el
teléfono para solicitar crédito proporcionando información falsa. Es un delito federal efectuar declaraciones falsas
en una solicitud de crédito o préstamo, tergiversar o falsear su número de Seguro Social y obtener un Número de
Identificación de Empleador ante el Servicio de Rentas Internas (Internal Revenue Services, IRS)bajo falsos
pretextos.

Bajo la ley llamada Credit Repair Organizations Act, que es la ley que regula a las organizaciones de reparación
de crédito, las compañías que prestan estos servicios no pueden requerirle el pago hasta tanto hayan
completado los servicios que hayan prometido.

La Verdad

Nadie puede remover legalmente información negativa correcta de su historial de crédito. Pero la ley le permite
solicitar una investigación de la información en su historial de crédito que usted dispute como inexacta o
incompleta. No se cobran cargos por efectuar esta investigación. Todo lo que una consultoría de reparación de
crédito pueda hacer por usted legalmente, lo puede hacer usted mismo por un bajo costo o sin costo alguno. De
acuerdo a lo establecido por la ley Fair Credit Reporting Act:

Usted tiene derecho a una copia gratuita de su historial de crédito si se le negó crédito, seguro o empleo dentro
de los últimos 60 días. Si su solicitud de crédito, seguro, o empleo es negada debido a la información
suministrada por una agencia de informes de crédito, la compañía ante la cual usted presentó la solicitud debe
proporcionarle el nombre, dirección y número de teléfono de la agencia de informes crediticios que proveyó la
información.
Usted puede disputar los puntos equivocados o desactualizados sin costo alguno. Pida un formulario de disputa a
la agencia de informes de crédito o someta su alegación por escrito, junto con toda la documentación que
respalde su disputa. No les envíe documentos originales, quédese con los originales y envíe copias.
Identifique claramente cada punto que dispute en su informe, explique la razón por la cual usted disputa la
información y solicite una reinvestigación. Si la nueva investigación revela un error, usted puede pedirles que una
versión corregida de su historial de crédito le sea enviada a todo aquel que recibió copia de su informe dentro de
los pasados seis meses. Los solicitantes de empleo pueden pedir que se envíen los informes corregidos a
quienes recibieron el informe incorrecto con fines de empleo en los últimos dos años.

Cuando la reinvestigación es completada, la agencia de crédito tiene que darle los resultados por escrito y tiene
que darle una copia gratuita de su informe si el resultado de la disputa implicó un cambio. Si algo cambió o se
sacó de su informe, la agencia de informes de crédito no puede poner otra vez esa información disputada en su
registro a menos que el proveedor de la información verifique su exactitud y totalidad y que la agencia de crédito
le entregue un aviso escrito que incluya el nombre, domicilio y número de teléfono del proveedor.

Usted también debería decirle al acreedor u otro proveedor de información, por escrito, que usted está
disputando algo en su historial de crédito. Muchos de los proveedores de información asignan una dirección
específica a la cual se deben enviar las disputas. Si el proveedor reporta el asunto a cualquier agencia de crédito
debe incluir un aviso de su disputa. Además, si usted está en lo correcto - es decir que la información es
incorrecta - el proveedor de la información no puede volver a utilizar esa información.

Si la reinvestigación no resuelve su disputa, haga que la agencia de informes de crédito incluya su versión de la
disputa en su registro para los futuros informes. Recuerde que no se cobran cargos por una reinvestigación.

Información Negativa

La información negativa correcta generalmente, puede permanecer en su informe por siete años. Hay algunas
excepciones:

La información de quiebra o bancarrota puede aparecer en su historial de crédito por 10 años.
Información de crédito reportada en respuesta a una solicitud para un trabajo con un salario de $75,000 o
superior no tiene límite de tiempo.
La información de crédito reportada por causa de una solicitud de crédito o seguro de vida por valor de un monto
superior a $150,000 no tiene límite de tiempo.
La información sobre una demanda o un juicio en su contra puede ser reportada durante siete años o hasta
tanto se cumpla el plazo del estatuto de limitaciones reportada, lo que ocurra más tarde.
La información por incumplimiento de pago concerniente a préstamos estudiantiles asegurados o garantizados
por el Gobierno de los Estados Unidos puede ser reportada por siete años luego de ciertas acciones que la
compañía que garantiza el préstamo debe tomar.
Ley de Organizaciones de Reparación de Crédito (Credit Repair Organizations Act)

Por ley federal, las organizaciones de reparación de crédito, tienen que entregarle una copia de los "Derechos
Crediticios de los Consumidores Bajo la Ley Estatal y Federal" (Consumer Credit File Rigths Under State and
Federal Law) antes de que usted firme un contrato. Estas organizaciones también tienen que darle un contrato
escrito que explique detalladamente sus derechos y obligaciones. Lea dicho documento antes de firmar el
contrato. La ley contiene protecciones específicas para consumidores. Por ejemplo, una compañía de reparación
de crédito no puede:

Hacer falsas afirmaciones respecto a sus servicios.
Efectuarle ningún cargo hasta tanto no hayan completado los servicios prometidos.
Realizar ningún servicio hasta que obtengan su firma sobre un contrato escrito y se haya completado el período
de espera de tres días. Durante ese tiempo, usted puede cancelar el contrato sin pagar ningún cargo.
Su contrato debe especificar:

Los términos de pago por los servicios, incluyendo el costo total.
Una descripción detallada de los servicios que se realizan.
El plazo de tiempo en el que se alcanzarán los resultados.
Cualquier garantía que ellos ofrezcan.
El nombre y dirección de la compañía.
¿Ha Sido Usted Víctima?

Muchos estados tienen leyes que regulan estrictamente a las compañías de reparación de crédito. El gobierno de
su estado puede ser de ayuda si usted ha perdido dinero en estafas de reparación de crédito.

Si usted ha tenido problemas con una compañía de reparación de crédito, no tenga vergüenza en reportar la
situación. Si usted piensa que contactar al gobierno solamente empeorará su problema está equivocado. Las
leyes están para protegerlo. Contacte su agencia local de protección al consumidor o a la Oficina del Fiscal
General de su estado. Muchas oficinas de los fiscales generales tienen líneas telefónicas directas de acceso
gratuito para consumidores. Consulte la guía telefónica local.

¿Necesita Ayuda? No se Desespere.

El hecho de que usted tenga un historial de crédito deficiente no significa que usted no tendrá posibilidades de
obtener crédito. Los acreedores establecen sus propios estándares para otorgar crédito y no todos miran su
historial de crédito de la misma manera. Algunos acreedores pueden enfocarse solamente en los años más
recientes y toman en consideración si el pago de sus facturas ha mejorado. Vale la pena contactar a los
acreedores informalmente para discutir sus propios estándares y saber que toman en consideración.

Si usted no puede resolver sus problemas de crédito por sí mismo o necesita asistencia adicional, puede
contactar un servicio de asesoría de crédito. Existen organizaciones sin fines de lucro en todos los estados que
asesoran a los consumidores endeudados. Estos asesores intentan hacer arreglos para planes de repago que
sean aceptables para usted y sus acreedores. También puede ayudar el que usted establezca un presupuesto
realista. Estos servicios de asesoría son generalmente prestados a bajo costo o gratuitos. Usted puede encontrar
la oficina más cercana a su domicilio consultando las páginas blancas de su guía telefónica.

Asimismo, algunas veces los programas de asesoría sin fines de lucro son operados por universidades, bases
militares, cooperativas de crédito y autoridades de vivienda. Estas organizaciones también cobran cargos bajos o
prestan servicios gratuitamente. Usted también puede consultar con su banco local o agencia de protección del
consumidor para averiguar si tienen una lista de prestadores de servicios de asesoría financiera de buena
reputación que cobren cargos bajos.

Haga una Auto-verificación

Aunque usted no tenga un historial de crédito deficiente, resulta una buena idea realizar su propia verificación de
su historial de crédito, especialmente si usted está considerando una compra de alto monto, tal como una casa o
un auto. Verificar por adelantado la exactitud de la información registrada en su informe de crédito podría
acelerar el proceso de otorgamiento del crédito.

Usted tiene derecho a un informe gratuito por año si certifica por escrito que (1) está desempleado y planifica la
búsqueda de un trabajo dentro de los próximos 60 días, (2) usted recibe asistencia social, o (3) su informe es
inexacto por causa de fraude. De no ser así, una agencia de informes de crédito puede cobrarle hasta $ 9.00 por
una copia de su informe crediticio.

Generalmente, las agencias de informes de crédito están listadas en las páginas amarillas de su guía telefónica
bajo el título "credit reporting agencies." La mayoría de los informes de crédito son provistos por: Equifax,
Experian y Trans Union. Usted debe contactar a cada una de estas agencias para solicitar una copia de su
informe.

Equifax
1-800-685-1111
http://www.equifax.com/

Experian
1-888-EXPERIAN (397-3742)
http://www.experian.com/

Trans Union
1-800-916-8800
http://www.transunion.com/

La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y
desleales y para proveer información de utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar
dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del
consumidor visite ftc.gov/espanol o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261.
La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de
identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del
Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de cumplimiento de las
leyes civiles y penales en los Estados Unidos y en el extranjero.

Juan Carlos Garcia

305 525 2705

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Sw of Miami Single family 4/2

2008-02-04T12:18:56Z

Photo And Basic Information:

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Address:	11310 SW 231 LN , Miami FL 33170
Price:	$270,000	Property Type:	Single Family
MLS Listing ID:	M1202486	Description:	SINGLE FAMILY
City:	Miami	County:	Dade
Zip Code:	33170	State:	FL
APN:	30-60-18-027-1600

General Information:

Bedrooms:	4	Full Bathrooms:	2
Half Bathrooms:	0
Building Square Feet:	1852	Year Built:	2005
Lot Square Feet:	5000	Acres:
Lot Dimensions:		Taxes:	$5,783
HOA Fees:	$35	Swimming pool:	No
Last Update Date:	01/31/2008

Remarks:
GREAT PROPERTY. POSSIBLE SHORT SALE. SUBJECT TO LENDER APPROVAL

Property Features:
Stories :	Single story
Parking:	Attached parking
Roof:	Tile roof
Exterior:	Patio
Heat/Cool :	Central air conditioning, Central heat
Flooring:	Carpet, Tile flooring
Rooms :	Master bedroom on main floor
Inclusions:	Clothes dryer, Dishwasher, Electric range and oven, Refrigerator

Juan Carlos Garcia 786 229 3636

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Duplex for sale in Miami

2008-02-04T11:51:49Z

Duplex in Miami

And Basic Information:

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Address:	4274 SW 4 ST , Miami FL 33134
Price:	$469,000	Property Type:	Single Family
MLS Listing ID:	M1167661	Description:	SINGLE FAMILY
City:	Miami	County:	Dade
Zip Code:	33134	State:	FL
APN:	01-41-05-049-0130

General Information:

Bedrooms:	4	Full Bathrooms:	3
Half Bathrooms:	0
Building Square Feet:	1338	Year Built:	1941
Lot Square Feet:	6420	Acres:
Lot Dimensions:	6000X 107	Taxes:	$6,553
HOA Fees:		Swimming pool:	No
Last Update Date:	01/31/2008

Remarks:
EXCELLENT OPORTUNITY WILL NOT LAST ON THE MARKET!!!!!!

Property Features:
Stories :	Single story
Roof:	Tile roof
Exterior:	Patio
Energy:	Solar water heater
Heat/Cool :	Central air conditioning, Central heat, Electric heating
Flooring:	Tile flooring
Rooms :	Foyer, Master bedroom on main floor
Laundry:	Washer/dryer hookups
Inclusions:	Electric range and oven, Refrigerator

Juan Carlos Garcia

786 229 3636

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dUPLEX IN THE NW OF MIAMI

2008-02-03T19:29:00Z

Photo And Basic Information:

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Address:	276 NW 48 CT , Miami FL 33126
Price:	$520,000	Property Type:	Multi-Family
MLS Listing ID:	M1195567	Description:	DUPLEX
City:	Miami	County:	Dade
Zip Code:	33126	State:	FL
APN:	01-41-06-019-0440

General Information:

Total Units:		Total Buildings:
Building Square Feet:		Year Built:	1926
Lot Square Feet:		Acres:
Lot Dimensions:	50X 144	Taxes:
HOA Fees:		Swimming pool:	No
Last Update Date:	01/31/2008

Remarks:
TRIPLEX , GOOD TENANTS

Property Features:
Lotsize:	Lot size is 1/4 acre or less
Flooring:	Tile flooring

$599,000 3/2 Miami ,SINGLE FAMILY

2008-02-03T19:27:08Z

Photo And Basic Information:

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Address:	2315 SW 11 ST , Miami FL 33135
Price:	$599,900	Property Type:	Single Family
MLS Listing ID:	M1167484	Description:	SINGLE FAMILY
City:	Miami	County:	Dade
Zip Code:	33135	State:	FL
APN:	01-41-10-014-1320

General Information:

Bedrooms:	3	Full Bathrooms:	2
Half Bathrooms:	0
Building Square Feet:	1918	Year Built:	1948
Lot Square Feet:	6808	Acres:
Lot Dimensions:	5819X 117	Taxes:	$8,330
HOA Fees:		Swimming pool:	No
Last Update Date:	01/31/2008

Remarks:
Beautiful home excellent location. Great opportunity

Property Features:
Stories :	Single story
Roof:	Tile roof
Exterior:	Patio
Heat/Cool :	Central air conditioning, Central heat, Electric heating
Flooring:	Tile flooring
Laundry:	Washer/dryer hookups
Inclusions:	Clothes dryer, Refrigerator

Credit Companies (phone numbers)

2007-12-06T08:03:30Z

Your credit report contains information about where you live, how you pay your bills, and whether you've been sued, arrested, or filed for bankruptcy. Consumer reporting companies sell the information in your report to creditors, insurers, employers, and other businesses that use it to evaluate your applications for credit, insurance, employment, or renting a home

Equifax-800-685-1111
http://www.equifax.com/

Experian-888-EXPERIAN (888-397-3742)
http://www.experian.com/

TransUnion-800-916-8800
http://www.transunion.com/

WWW.17THREALTY.COM

Credit report Dispute Letter (sample)

2007-12-06T07:59:33Z

Credit report Dispute Letter (sample)

Date
Your Name
Your Address, City, State, Zip Code
Complaint Department

Name of Company
Address
City, State, Zip Code

Dear Sir or Madam:

I am writing to dispute the following information in my file. I have circled the items I dispute on the attached copy of the report I received.

This item (identify item(s) disputed by name of source, such as creditors or tax court, and identify type of item, such as credit account, judgment, etc.) is (inaccurate or incomplete) because (describe what is inaccurate or incomplete and why). I am requesting that the item be removed (or request another specific change) to correct the information.

Enclosed are copies of (use this sentence if applicable and describe any enclosed documentation, such as payment records, court documents) supporting my position. Please reinvestigate this (these) matter(s) and (delete or correct) the disputed item(s) as soon as possible.

Sincerely,
Your name

Enclosures: (List what you are enclosing.)

What is a FICO score?

2007-12-05T11:54:44Z

A FICO score is a credit score developed by Fair Isaac & Co. Credit scoring is a method of determining the likelihood that credit users will pay their bills. Fair, Isaac began its pioneering work with credit scoring in the late 1950s and, since then, scoring has become widely accepted by lenders as a reliable means of credit evaluation. A credit score attempts to condense a borrowers credit history into a single number. Fair, Isaac & Co. and the credit bureaus do not reveal how these scores are computed. The Federal Trade Commission has ruled this to be acceptable.
Credit scores are calculated by using scoring models and mathematical tables that assign points for different pieces of information which best predict future credit performance. Developing these models involves studying how thousands, even millions, of people have used credit. Score-model developers find predictive factors in the data that have proven to indicate future credit performance. Models can be developed from different sources of data. Credit-bureau models are developed from information in consumer credit-bureau reports.

Credit scores analyze a borrower's credit history considering numerous factors such as:
Late payments
The amount of time credit has been established
The amount of credit used versus the amount of credit available
Length of time at present residence
Negative credit information such as bankruptcies, charge-offs, collections, etc.
There are really three FICO scores computed by data provided by each of the three bureaus--Experian, Trans Union and Equifax. Some lenders use one of these three scores, while other lenders may use the middle score.

Juan Carlos Garcia

305 525 2705

www.17threalty.com

17th Realty.com, Inc

El robo de identidad

2007-12-05T07:46:40Z

El robo de identidad

Cada año, millones de personas son víctimas del robo de identidad. La Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC), la agencia nacional de protección de los consumidores, quiere que usted tenga la información necesaria para defenderse contra el robo de identidad. Si bien no existe una manera infalible de evitar el robo de identidad.Para mas informacion:

http://www.ftc.gov/bcp/edu/microsites/idtheft/en-espanol/deter-detect-defend.html

Juan Carlos Garcia

3305 525 2705

http://www.17threalty.com/

Cut property taxes

2007-12-03T09:45:17Z

SIGN THE PETITION NOW!

DEADLINE FOR 611,000 SIGNED PETITIONS: JANUARY 31, 2008

This amendment caps all property taxes at 1.35% of taxable value while preserving SAVE OUR HOMES and all HOMESTEAD EXEMPTIONS. This plan cuts property taxes by $8 billion and reduces property tax collections by 26% statewide.

http://www.17threalty.com/files/135_Petition.32362513.pdf

Ballot Title:
1.35% property tax cap, unless voter approved
Ballot Summary:

Provides that the total property tax on any parcel of real property shall never exceed 1.35% of the highest

taxable value of the property. This property tax limit shall apply to all property taxes except property taxes

approved by voters. Distribution of revenue from parcels that have reached the 1.35% limit shall be determined

by general law. Does not amend Save Our Homes, the Homestead Exemption, or any other exemption.

10 Tips for Smart Holiday Shopping Online

2007-12-02T21:09:58Z

10 Tips for Smart Holiday Shopping Online

Going online to shop for the holidays this year? Some of us do it to avoid crowds, some to save gas, and some for the convenience of shopping at any time of day or night. Experts are predicting that consumers will spend more online this holiday season than ever. In fact, a recent Forrester study reports that 11 percent of online shoppers said they would do three-quarters or more of their holiday spending online, translating to an estimated $33 billion in 2007, up from $27 billion in 2006.

The Federal Trade Commission (FTC), the nation's consumer protection agency, and the National Cyber Security Alliance (NCSA), a non-profit organization devoted to cyber security education and awareness, want you to know that scammers follow the money and will be online this holiday season, too. To reduce the risk of a rip-off - and to protect your personal information and your computer from identity thieves and hackers - the FTC and NCSA offer these tips for safer and smarter online shopping this holiday season:

Check out the seller. If you're thinking about shopping on a site with which you're not familiar, do some independent research before you buy.

If it's your first time on an unfamiliar site, call the seller's phone number, so you know you can reach them if you need to. If you can't find a working phone number, take your business elsewhere.
Type the site's name into a search engine: If you find unfavorable reviews posted, you may be better off doing business with a different seller.
Read the site's privacy policy to learn how it uses and shares your personal information.
Consider using a software toolbar that rates websites and warns you if a site has gotten unfavorable reports from experts and other Internet users. Some reputable companies provide free tools that may alert you if a website is a known phishing site or is used to distribute spyware.

Read return policies. Despite your best intentions, some gifts may need to be returned or exchanged. Before you buy, read the return policy. Some retailers give customers extra time so gifts can be returned or exchanged after the holidays; others give purchasers as little as a week - if they accept returns at all. A number of retailers offer shorter return windows for certain products and some charge "restocking" fees. Find out who covers the shipping cost - the customer or the merchant - on a return or exchange, and if your online purchase can be returned to a brick-and-mortar store.

Know what you're getting. Read the seller's product description closely. Name-brand items at greatly reduced prices could be counterfeit.

Don't fall for a false email or pop-up. Legitimate companies don't send unsolicited email messages asking for your password or login name, or your financial information. But scammers do. In fact, crooks often send emails that look just like they're from legitimate companies - but direct you to click on a link, where they ask for your personal information. Delete these emails. They're an attempt to get your information and to facilitate identity theft or other crimes. In addition, just clicking a link in a fraudulent email could install spyware on your computer.

Look for signs a site is safe. When you're ready to buy something from a seller you trust, look for signs that the site is secure - such as a closed padlock on the browser's status bar - before you enter your personal and financial information. When you're asked to provide payment information, the beginning of the website's URL address should change from http to shttp or https, indicating that the purchase is encrypted or secured.

Secure your computer. At a minimum, your computer should have anti-virus and anti-spyware software, and a firewall. Security software must be updated regularly to help protect against the latest threats. Set your security software and operating system (like Windows or Apple's OS) to update automatically. Visit OnGuardOnline.gov and staysafeonline.org to learn more about security software, firewalls, and other ways to secure your computer.

Consider how you'll pay. Credit cards generally are a safe option because they allow buyers to seek a credit from the issuer if the product isn't delivered or isn't what was ordered. Also, if your credit card number is stolen, you generally won't be liable for more than $50 in charges. Don't send cash or use a money-wiring service because you'll have no recourse if something goes wrong.

Know the full price, and check out incentives. If you're looking for the best deal, compare total costs, including shipping and handling. The holiday season is prime time for online retailers, and many are offering incentives like free shipping. But some "free" shipping deals may come with strings attached, such as requirements to spend a minimum amount or buy certain products. Consider whether one company offers a more generous return policy. If you use a price comparison site to find a bargain, enter the product's model number, and be as specific as you can about its features.

Keep a paper trail. Print and save records of your online transactions, including the product description and price, the online receipt, and copies of any email you exchange with the seller. Read your credit card statements as soon as you get them to make sure there aren't any unauthorized charges.

Turn your computer off when you're finished shopping. Many people leave their computers running 24/7, the dream scenario for scammers who want to install malicious software on your machine and then control it remotely to commit cyber crime. To be extra safe, switch off your computer when you are not using it.

Identity theft

2007-12-02T09:50:00Z

Identity theft

This website is a one-stop national resource to learn about the crime of identity theft. It provides detailed information to help you deter, detect, and defend against identity theft. www.ftc.gov/bcp/edu/microsites/idtheft/index.html

Read on to find out more about identity theft and what you can do about For all your Real Estate needs www.17threalty.com

305 594 7140

Equifax, Experian, and TransUnion

2007-12-01T02:19:41Z

Each of the nationwide consumer reporting companies – Equifax, Experian, and TransUnion – is required to provide you with a free copy of your credit report, at your request, once every 12 months. The companies are rolling this out across the country during a nine-month period. By September 2005, consumers from coast to coast will have access to a free annual credit report if they ask for it. Under federal law, you’re also entitled to a free report if a company takes adverse action against you, like denying your application for credit, insurance, or employment, and you ask for your report within 60 days of receiving notice of the action. The notice will give you the name, address, and phone number of the consumer reporting company. You’re also entitled to one free report a year if you’re unemployed and plan to look for a job within 60 days; if you’re on welfare; or if your report is inaccurate because of fraud, including identity theft. Otherwise, a consumer reporting company may charge you up to $9.50 for another copy of your report within a 12-month period.

Fannie Mae

2007-12-01T02:01:32Z

Fannie Mae has a federal charter and operates in America's secondary mortgage market to ensure that mortgage bankers and other lenders have enough funds to lend to home buyers at low rates

Fannie Mae was created in 1938, under President Franklin D. Roosevelt, at a time when millions of families could not become homeowners

http://www.mortgagecontent.net/reoSearchApplication/fanniemae/reoSearch.jsp

What is a HUD Home?

2007-11-30T12:40:11Z

What is a HUD Home?
A HUD home is a 1 to 4 unit residential property acquired by HUD as a result of a foreclosure action on an FHA-insured mortgage. HUD becomes the property owner and offers it for sale to recover the loss on the foreclosure claim.

Who can buy a HUD Home?
Almost anyone! If you have the cash or can qualify for a loan (subject to certain restrictions) you may buy a HUD Home. HUD Homes are initially offered to owner-occupant purchasers (people who are buying the home as their primary residence). Following the priority period for owner occupants, unsold properties are available to all buyers, including investors

Florida property taxes.WE NEED YOUR PETITIONS RIGHT NOW!

2007-11-29T06:13:23Z

Florida property taxes.WE NEED YOUR PETITIONS RIGHT NOW!

WE NEED YOUR PETITIONS RIGHT NOW!

Sign and mail the Petitions

TELL EVERYONE; SO WE CAN GET THESE ON THE 2008 BALLOT

Print and sing these petitions now

CALL THE NEWSPAPERS, RADIO STATIONS AND TV STATIONS AND DEMAND MEDIA ATTENTION!

1 Replace all property taxes with other revenues http://www.17threalty.com/files/no_taxes.pdf

2 No new taxes without voter approval http://www.17threalty.com/files/no_new_taxes.pdf

3 1.35% tax cap http://www.17threalty.com/files/135_Petition.32362513.pdf

http://www.17threalty.com/

Abolish Property Taxes in FLorida. two new petitions

2007-11-28T16:01:35Z

TWO PETITIONS

1. Abolish Property Taxes & 2. No New Taxes!

CLICK HERE- PRINT AND SIGN THESE PETITIONS NOW!

SEND THIS MESSAGE TO ALL YOUR CONTACTS NOW!

TO DOWNLOAD PETITIONS OR LEARN MORE CLICK BELOW

www.FloridaBallotInitiative.com

Volunteers and Donations Needed (in-kind and monetary)

****************COMIC-RELIEF-VIDEO****************

"Tallahassee Refugee"

click below

http://www.youtube.com/watch?v=T_IULdZXpjM

Performed and Produced by: "The Babyboomer Band-its"
Vocals: Maudeo / Midi Drums, Clavinet, B3 Organ: Sailor / Bass: Sandy Ross / Strat & Slide Guitar: John Mayeux / Producer: Maudeo / Recording Engineer:

Sailor / Video created by: Trista Mayes

Forward this to everyon

e. Ask them to follow the same Action Steps.

WE NEED YOUR PETITIONS RIGHT NOW!

1. Sign and mail the Petitions to Mailing Address: Florida Ballot Initiative P.O. BOX 7256 Jupiter, Fl, 33468

2. TELL EVERYONE; SO WE CAN GET THESE ON THE 2008 BALLOT.

3. CALL THE NEWSPAPERS, RADIO STATIONS AND TV STATIONS AND DEMAND MEDIA ATTENTION!

4. SEND LETTERS TO THE EDITOR! HERE ARE SOME LINKS: http://www.newslink.org/flnews.html

5. CONTRIBUTE NOW; ONLY WITH CONTRIBUTIONS CAN WE GET THESE PETITIONS ON THE 2008 BALLOT!

6. CONTRIBUTIONS SHOULD ONLY BE MADE TO " FLORIDA BALLOT INITIATIVE" and mailed with the petitions!

Richard Charles Antolinez
Chairman Florida Ballot Initiative
www.FloridaBallotInitiative.com
Email â€œRemoveâ€ to nativegator@msn.com to be taken off list.

FLORIDA BALLOT INITIATIVE IS A NON-PROPHET 527

PD. Pol. Adv. paid for by the Florida Ballot Initiative, Mailing Address: P.O. BOX 7256, Jupiter, Florida, 33468

Duplex for sale in Homestead Florida

2007-11-28T07:40:48Z

Duplex for sale in Homestead, Florida

Listing price $ 217,000

GOOD INCOME PROPERTY

tenant 1 rent $ 750

tenant 2 rent $ 730

2/1 - 2/1

Central AC.TWO WATER METERS AND TWO ELECTRIC METERS.GOOD CONDITION.DO NOT BOTHER TENANTS,CALL LISTING AGENT IF INTERESTED IN VIEWING.Owner agent.Coba 4%

Property SQFT 1683

Land SQFT 6450

Juan Carlos Garcia

305 525 2705

For all your Real Estate needs in South Florida.

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COBA 4%

Shooting range in Miami

2007-11-27T20:00:27Z

Sporting Clays International, 17601 SW 8th St., Miami, FL 33194.
Phone: 305-225-6967
Facilities include: Sporting Clays
Range Access: Public

Trail Glades Range Inc., 17650 S.W 8th Street, Miami, FL 33194.
Phone: 305-226-1823
Facilities include: Outdoor Pistol (25 & 50 yds), Outdoor Rifle (100 yds), Muzzleloading, Trap, Skeet, Sporting Clays
Range Access: Public

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