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Muchas familias pueden perder la oportunidad de un mejor futuro financiero por no invertir en la compra de su casa. Es bien sabido que la compra de una vivienda es una experiencia gratificante y que ser dueño de una vivienda produce una inmensa satisfacción personal. La casa propia también se convierte en el orgullo de la familia y el lugar que sus hijos recordarán por muchísimos años. Pero además de todo esto, usted puede estar perdiendo dinero por no tener casa propia. ¿Está usted gozando de lo siguiente?
Mayor reembolso anual de impuestos: Lo que paga en intereses por un préstamo hipotecario de hasta $1 millón ($500,000 si es casado y presenta su declaración de impuestos por separado) puede ser deducible de impuestos. Por ejemplo, por un préstamo hipotecario de $100,000 con un plazo de 30 años y una tasa de interés fija del 7% el Gobierno le podría devolver $1,742 durante el primer año.
Como propietario, en el futuro puede sacarle provecho al capital que tiene en la vivienda: En caso de una emergencia familiar, su casa puede ser su mejor ahorro. Supongamos que compra una casa de $100,000 y se aprecia anualmente al 4%. Al paso de tan sólo 5 años su casa tendrá un valor de $121,665. En este caso en particular, una empresa de hipotecas le podría prestar $21,655 más de lo que usted pagó inicialmente por su casa. Aunque personalmente me parece que refinanciar es casi siempre una mala decisión, comprendo que vale la pena hacerlo en caso de una emergencia (enfermedad, despido, accidente, etc.)
Le invito a que me llame hoy mismo para analizar su situación particular.
¡Haré todo lo posible para que deje de rentar y se haga de su propia casa!
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ENGLISH VERSION
Many families can lose the opportunity of a better financial future because they don't buy their house. Everybody knows that buying a house is a gratifying experience and that owning your home produces immense personal satisfaction. Your own home also becomes the pide of your family and something that children can remember forever. But besides all of this, are you getting the financial rewards?
Bigger tax return: The interest that you paid up to a million dollars (half a million if you are married and file a joint tax return) can be deductible from your taxes. For example, a $100,000 loan at 30 years at a 7% interest rate could qualify as a $1,742 deduction if you are in the 25% tax bracket.
As an owner, in the future you could get money out of your house: In case of a family emergency, your house could be your best savings. Let's assume that your house is worth $100,000 and that it appreciates annually at 4%. In only 5 years your hose will be worth $121,655. In this particular case, a lender could let you borrow $21,655 more than what you originally paid for your house (assuming you qualify for a 100% loan). Personally I believe that refinancing is only worth it if it is to cover an emergency (illness, job loss, accident, etc.)
I invite you to contact me today to study your particular situation.
I will do the best I can so that you stop renting and buy your own home!
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